“Progetto Rendimento” è la nuova soluzione di investimento AXA che – attraverso un versamento unico – consente una crescita stabile del capitale nel tempo, limitandone la volatilità.
Alla base del modello c’è la possibilità di investire il premio unico nell’interesse del cliente, al netto dei costi in parti uguali nelle due gestioni separate AXA – Gestiriv e Gestiriv Plus – che perseguono una strategia di investimento conservativa.
A queste caratteristiche si aggiungono elementi di protezione e flessibilità: sono presenti garanzie di conservazione del capitale investito in caso di decesso dell’assicurato, indipendentemente dalla data in cui l’evento si verifica, o in caso di riscatto totale richiesto in corrispondenza di predeterminate finestre temporali (5° e 10° annualità dalla decorrenza di polizza); inoltre, in ottica di liquidabilità, il prodotto consente il disinvestimento parziale o totale dopo soli 6 mesi di decorrenza. Lo strumento segue “InvestiSemplice”, lanciato a fine febbraio, ed ha anche una valenza sostenibile: le gestioni separate consentono infatti di accedere a sottostanti di investimento Esg che promuovono fattori ambientali, sociali e di governance.
“In un contesto di mercato ancora volatile, caratterizzato da una dinamica dei tassi di interesse correlata alle prospettive di inflazione, ‘Progetto Rendimento’ è la soluzione innovativa per chi è alla ricerca di un investimento prudente e desidera ottenere rendimenti stabili e continui nel tempo, beneficiando nel contempo della protezione del capitale investito – spiega Maurizio Binetti, Chief L&S Officer di AXA Italia -. Oltre a offrire tranquillità e sicurezza all’investitore, nella sua semplicità consente di differenziare l’investimento conferendo il premio unico contemporaneamente in due distinte gestioni separate secondo percentuali predefinite” che “grazie a un portafoglio diversificato di attività finanziare, in prevalenza di tipo obbligazionario, rappresenta l’elemento distintivo che permette di ridurre la volatilità, minimizzando le oscillazioni di breve termine, e di stabilizzare il rendimento corrente e prospettico in un’ottica di lungo periodo. Con Progetto Rendimento’ – conclude Binetti – il cliente può contare inoltre sulla solidità del Gruppo AXA, tra i leader mondiali nell’offerta di prodotti e servizi assicurativi, e guardare al futuro con un’impronta sostenibile, considerata la presenza di strumenti finanziari sottostanti catalogati come Esg“.
